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最新版财务报表数据分析模板 24P

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LOGO会计网校论坛财 务 指 标 分 析与 业 绩 评 价老站长 编欢迎登陆会计网校论坛 直接按住ctrl再点击上面的图片就可以登录我们的论坛或输入网址www.kuaijiwangxiao.com基 本 信 息 报 表 目 录编 制 单 位 : 会计网校论坛 数 据 录 入表 外 数 据 录 入 ①所 属 时 期 : 2010年 数 据 录 入表 外 数 据 录 入 ②企 业 负 责 人 : 会计网校 数 据 录 入资 产 负 债 表财 务 负 责 人 : 雨雨 数 据 录 入利 润 及 利 润 分 配目  录第一章 财务指标分析 (1)第一节 偿债能力指标 (1)Ⅰ 短期偿债能力指标 (1)ⅰ 流动比率 (1)ⅱ 速动比率 (1)ⅲ 现金流动负债比率 (1)Ⅱ 长期偿债能力指标 (2)ⅰ 资产负债率 (2)ⅱ 产权比率 (2)ⅲ 或有负债比率 (2)ⅳ 已获利息倍数 (3)ⅴ 带息负债比率 (3)第二节 运营能力指标 (3)Ⅰ 人力资源运营能力指标 (3)ⅰ 劳动效率 (3)Ⅱ 生产资表外数据录入①项 目 #VALUE! #VALUE!年经营现金净流量 300.00已贴现商业承兑汇票金额 -对外担保金额 200.00未决诉讼、未决仲裁金额 -其他或有负债金额 -应付利息 -平均职工人数 250.00应收账款期末余额 1,100.00存货期末余额 3,800.00流动资产期末总额 6,000.00固定资产期末净值 11,800.00期末资产总额 19,000.00资产减值准2010年-150.00---280.00120.0060.0030.0012,000.00144,000.005.00180.00160.00140.00表外数据录入①财务指标分析6财 务 指 标 分 析一、偿债能力指标㈠短期偿债能力指标1.流动比率表1-1 流动比率计算表 金额单位:万元项 目 期初数 期末数流动资产 7,100.00 8,050.00流动负债 3,400.00 4,000.00流动比率 208.82% 201.25% 公式:流动比率=流动资产÷流动负债×100%本公司期初和期末的流动比率均超过一般公认标准,反映本公司具有较强的短期偿财务指标分析7㈡长期偿债能力指标1.资产负债率表1-4 资产负债率计算表 金额单位:万元项 目 期初数 期末数负债总额 5,400.00 6,500.00资产总额 20,000.00 23,000.00资产负债率 27.00% 28.26% 公式:资产负债率(又称负债比率)=负债总额÷资产总额×100%本公司期初和期末的资产负债率均不高,说明本公司长期偿债能力在增强,这样有助于增强债权人财务指标分析8本公司期末的或有负债比率比期初有所降低,表明公司应对或有负债可能引起的连带偿还等风险的能力增强。4.已获利息倍数表1-7 已获利息倍数计算表 金额单位:万元项 目 期初数 期末数利润总额 4,000.00 4,200.00利息支出 200.00 300.00息税前利润总额 4,200.00 4,500.00已获利息倍数 21.00 15.00公式:已获利息倍数=息税前利润总额÷财务指标分析9公式:劳动效率=营业收入或净产值÷平均职工人数对企业的劳动效率进行考核评价主要是采用比较的方法。比如,将实际劳动效率与本企业计划水平、历史先进水平或同行业平均水平等指标进行对比,进而确定其差异程度,分析造成差异的原因,以择取适当对策,进一步发掘提高人力资源劳动效率的潜能。㈡生产资料运营能力指标1

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组建××拍卖网站的投资(融资)计划书 6P

组建××拍卖网站的投资融资计划书.doc

组建××拍卖网站的投资(融资)计划书一、项目背景20世纪即将过去,21世纪即将到来。20世纪对新世纪的最大奉献之一,也是新世纪的主要特点之一,就是全球网络化。在世纪交替之际,如何更好的建设、发展和应用以因特网为代表的全球网络体系,使之在社会生活特别是在经济领域内发挥更有效的作用,是摆在我们面前的历史重任。经验告诉我们,任何新的技术和事物不可能超越历史和脱离现实而取得发展。我国的现实情况是:网络应用体系正在逐步形成并继续高速发展,上网人数自1997年底的62万人增到1998年底的210万人,据国外权威机构估计,1999年底可能达到990万人,可谓形势发展喜人,网络大有作为。尽管如此,我国网络事业的发展与国内信息产业其他领域的发展相比以及与国外同行业的发展相比,在网络规模、上网人数、服务质量以及电子商务应用等各方面的差距仍然很大。究其根源,除了总体投入不足,电信资费过高等客观因素外,关键在于网络业界没有能够实现与(以买方和卖方为代表的) 经济活动主体的广泛、深入、有效的相互渗透和全面融合。尽管许多网络服务商和发展商都在大力宣传、推广和探索以网络购销及网络结算为主题的电子商务体系,但是纵观我国现有的网上购物网站,几乎都是雷声大、雨点小,收效甚微,吸引不了更多的厂商和顾客。原因何在?关键在于对客观经济规律特别是价值规律在现实经济活动中的作用分析不够、认识不足、运用不力、缺乏有效的手段,没有找到正确的切入点和牵引点。“网络拍卖”正是这样一种符合价值规律的、易于操作的、有效的手段。近一两年来,发达国家的网络拍卖业务异军突起,发展迅猛。据不完全统计,目前包括“YAHOO! ”等知名网站在内的大型拍卖网站已有150多家。网络拍卖品种也早已突破了传统拍卖概念,几乎涵盖了所有商品种类。例如著名的eBay公司,经它的网站拍卖出售的产品就有1086类90万种以上,该公司的网址一个星期收到的查询达1.4亿次。国外评论家是这样说的:“想一下你以前购买的一切物品,其中有多少是通过讨价还价买到的?将来,你对自己想买的几乎所有物品都可以讨价还价。网络将使几乎所有物品的实时拍卖成为可能。 ”拍卖是商业运作的一种特殊形式,它与常规商业形式的最大区别在于:它把商品的定价权由卖方手中交到了买方手中,从而极大地调动了买方的购物积极性。网络拍卖形式与传统的拍卖形式相比,最大优势在于它打破了空间与时间的限制,使拍卖市场乃至整个拍卖行业得到了无限的扩展,产生了质的变化和飞跃。网络拍卖要求所有的参与者具有较高的商业信用等级,从而能够通过生动活泼的交易过程,潜移默化地培育和提高参与者的社会道德和商业信誉水准。网络拍卖不仅是一种购销形式,同时又是极佳的广告形式,可以充分满足厂商及其产品的宣传要求,从而拉动网上购物和其他购销业务的同步发展。我国目前尚无长期开通的大型网络拍卖网站。二、指导思想努力建设和完善以高新科技为基础的、适合中国国情并具有中国特色的电子商务体系及其应用平台。认真探索和开拓以网上拍卖为先导的、适应买方市场形态的、以社会协作和代理制为基础的远程购销形式以及与之配套的远程售后服务系统。积极推动和发展国际间的经济、科技、文化交流,创建以信息高速公路为依托的跨国零售通道及与之配套的快速反应机制,以满足国内外消费者日益增长的需求。充分运用和发挥客观规律特别是价值规律的杠杆作用,以生动新颖、丰富多彩且简单易行的形式,汇集和调动购、产、销至金融、储运、邮政等各方面的积极性,以达到沟通求、内需、市场增温的目的。有效拉动和催化信息产业与国民经济其他行业乃至上层建筑的相互渗透和融合,加速信息产业化和产业信息化进程,以期互相促进、共同繁荣。三、项目概况:1.项目名称:商业性拍卖网站。2

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资产管理部-融资管理职位说明书 3P

资产管理部-融资管理职位说明书.doc

职位说明书职位名称 融资管理 职位编号所属部门 资产管理部 直接上级 经理直接下属职位名称无基本情况职位设置目的 审查权属公司融资项目,做好公司资金的合理调度1. 负责集团公司融资管理方面的工作2. 负责权属公司融资项目的管理3. 负责完善融资管理制度4.工作职责1. 负责权属公司融资方案的审查论证2. 及时向银行通报有关项目进展情况,积极配合银行的贷后资金使用检查3. 测算存贷款利息,按月编制公司筹资情况变动表4. 具体负责向银行申请借款等筹措事项和还贷资金,按时支付贷款利息等还款事项,编制借款、还款资金表5. 提出提高资金使用率、平衡融资结构、降低融资成本和降低资金风险的合理化建议,积极寻求低成本的融资途径6. 代表集团公司与有关银行及政府有关职能部门进行沟通协调、建立良好的公共关系7. 负责集团担保合同的审查论证8. 协助部门经理维持公司的资金的合理调度与管理9. 及时对公司资金使用情况进行统计分析,及时汇报各银行资金及贷款情况10. 负责各种融资档案的保管工作11. 负责适时提出融资方案工作内容12. 按照领导安排,配合开展其他金融工作1. 对集团融资方案具有提案权、建议权、执行权2. 对权属公司融资方案具有审核权工作职权3. 4.5.个人专用 市内电话、移动电话、台式电脑(互联网接入)部门共用 长途电话、打印机办公设备公司共用 复印机、传真机、机动车辆向部门经理定期汇报融资计划、融资成本、资金调度等日常工作汇报督导内部工作关系协调与银行、产业集团和投资公司等业务相关单位合作开展担保、贷款和互保等工作工作关系外部工作关系 协调权属公司开展融资和资金调度工作学历 本科及以上 专业 金融、财务管理类年龄 25-45 岁 性别3 年以上的融资财务管理工作经验,有一定的项目贷款经验了解银行体制,熟悉财务及融资业务工作经验良好的表达、人际交往、研究分析、数据编制能力和专业技能工作技能任职资格其他 有良好的社会关系 有较强的责任心要求公司资金制度、融资方针和融资需求、资金使用方针的培训职前培训修订时间 修订内容 修订者 审核者 审批者2003.11.05 新规作成修订履历

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资产管理公司总经理岗位说明书 1P

资产管理公司总经理岗位说明书.doc

国融资产管理有限公司总经理岗位说明书岗位名称国融资产管理有限公司总经理 岗位编号02901-1本职工作全面主持国融公司经营管理工作。工作责任:1. 根据公司总部要求,组织拟定公司年度经营计划,签定目标责任书,并负责组织完成经营计划和各项任务。2. 负责三家证券公司和招商银行的股权管理工作。3. 负责管理公司人力资源,落实岗位责任制。4. 负责组织建立与完善公司内部管理制度。5. 审批财会部对公司自有资金和受托资金的调拨和股票转托管事宜。6. 审批投资银行部接受资产委托、开户、对外委托及各种协议的签署等事宜。7. 审批证券投资部投资组合方案,按照投资决策程序要求下达证券交易指令。8. 根据财务制度,负责有关费用性支出的签批。9. 考核各部门负责人的工作业绩,监督部门负责人对部内员工的考核与管理。10. 根据公司效益,核定员工奖励工资。11. 完成公司领导交办的其他事项。人员素质要求:1. 具有经济专业硕士以上学历和高级专业技术职务任职资格。2. 熟悉金融证券业务,有三年以上证券相关业务管理经验。3. 有较强的工作责任心和业务组织能力。4. 作风正派,廉洁奉公。

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资产管理部_融资管理主管_职位说明书 2P

资产管理部_融资管理主管_职位说明书.doc

职位说明书职位名称 融资管理主管 职位编号所属部门 资产管理部 直接上级 部长直接下属职位名称无基本情况职位设置目的 审查权属公司融资项目,做好公司资金的合理调度1. 协助部长建立与完善集团融资管理制度与流程2. 负责集团公司融资管理方面的工作3. 负责权属公司融资项目的管理工作职责1. 协助部长建立与完善集团融资管理制度与流程2. 负责权属公司融资方案的审查论证3. 及时向银行通报有关项目进展情况,积极配合银行的贷后资金使用检查4. 测算存贷款利息,按月编制公司筹资情况变动表5. 具体负责向银行申请借款等筹措事项和还贷资金,按时支付贷款利息等还款事项,编制借款、还款资金表6. 提出提高资金使用率、平衡融资结构、降低融资成本和降低资金风险的合理化建议,积极寻求低成本的融资途径7. 代表集团公司与有关银行及政府有关职能部门进行沟通协调、建立良好的公共关系8. 负责集团担保合同的审查论证9. 协助部长维持公司资金的合理调度与管理10. 及时对公司资金使用情况进行统计分析,及时汇报各银行资金及贷款情况11. 负责各种融资档案的保管工作12. 按集团公司要求及时提出融资方案13. 按照领导安排,配合开展其他金融工作工作内容1. 对集团融资管理制度与流程的建立与完善有建议权2. 对集团融资方案有提案权、执行权3. 对权属公司融资方案有审核权工作职权个人专用 台式电脑部门共用 市内电话、长途电话、办公设备 公司共用 复印机、传真机、打印机、机动车辆定期向部长汇报集团公司融资计划、融资成本、资金调度等工作进展情况根据部长要求,向其书面或口头汇报工作进展情况汇报督导协调权属公司开展融资和资金调度工作内部工作关系协调与银行、产业集团和投资公司等业务相关单位合作工作关系外部工作关系学历 本科及以上 专业 金融类、财务管理类年龄 25 岁以上 性别3 年以上的融资财务管理工作经验,有一定的项目贷款经验工作经验熟悉财务、投资与金融类知识,了解银行体制,熟悉财务及融资业务熟悉国家有关融资法律法规良好的沟通、人际交往、研究分析、数据编制能力工作技能熟练使用计算机,精通英语公司资金制度、融资方针和融资需求、资金使用方针的培训职前培训有良好的社会关系、有较强的责任心任职资格其他要求 具有良好品德和职业道德修订时间 修订内容 修订者 审核者 审批者2004-3-29 新规做成修订履历

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资产管理部_融资管理主管_岗位说明书 2P

资产管理部_融资管理主管_岗位说明书.doc

职位说明书职位名称 融资管理主管 职位编号所属部门 资产管理部 直接上级 部长直接下属职位名称无基本情况职位设置目的 审查权属公司融资项目,做好公司资金的合理调度1. 协助部长建立与完善集团融资管理制度与流程2. 负责集团公司融资管理方面的工作3. 负责权属公司融资项目的管理工作职责1. 协助部长建立与完善集团融资管理制度与流程2. 负责权属公司融资方案的审查论证3. 及时向银行通报有关项目进展情况,积极配合银行的贷后资金使用检查4. 测算存贷款利息,按月编制公司筹资情况变动表5. 具体负责向银行申请借款等筹措事项和还贷资金,按时支付贷款利息等还款事项,编制借款、还款资金表6. 提出提高资金使用率、平衡融资结构、降低融资成本和降低资金风险的合理化建议,积极寻求低成本的融资途径7. 代表集团公司与有关银行及政府有关职能部门进行沟通协调、建立良好的公共关系8. 负责集团担保合同的审查论证9. 协助部长维持公司资金的合理调度与管理10. 及时对公司资金使用情况进行统计分析,及时汇报各银行资金及贷款情况11. 负责各种融资档案的保管工作12. 按集团公司要求及时提出融资方案13. 按照领导安排,配合开展其他金融工作工作内容1. 对集团融资管理制度与流程的建立与完善有建议权2. 对集团融资方案有提案权、执行权工作职权 3. 对权属公司融资方案有审核权 个人专用 台式电脑部门共用 市内电话、长途电话、办公设备 公司共用 复印机、传真机、打印机、机动车辆定期向部长汇报集团公司融资计划、融资成本、资金调度等工作进展情况根据部长要求,向其书面或口头汇报工作进展情况汇报督导协调权属公司开展融资和资金调度工作内部工作关系协调与银行、产业集团和投资公司等业务相关单位合作工作关系外部工作关系学历 本科及以上 专业 金融类、财务管理类年龄 25 岁以上 性别3 年以上的融资财务管理工作经验,有一定的项目贷款经验工作经验熟悉财务、投资与金融类知识,了解银行体制,熟悉财务及融资业务熟悉国家有关融资法律法规良好的沟通、人际交往、研究分析、数据编制能力工作技能熟练使用计算机,精通英语公司资金制度、融资方针和融资需求、资金使用方针的培训职前培训有良好的社会关系、有较强的责任心任职资格其他要求 具有良好品德和职业道德修订时间 修订内容 修订者 审核者 审批者修订履历

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众筹融资行业报告 22P

众筹融资行业报告.doc

众筹分享第一章 概述一、 众筹时间节点2001 年,众筹网站 ArtistShare 开始运营,标志着互联网平台众筹模式的诞生。2009 年 4 月,Kickstarter 正式上线,日后发展为世界上最大的众筹网站。2011 年 5 月中国首家众筹网站“点名时间”成立2011 年 11 月首家发布天使投资人众筹规则的平台“天使汇”成立2012 年 4 月,美国总统奥巴马签署《创业企业融资(JOBS二、 众筹的定义、特征及分类1.定义众筹,集众筹资,取自英文 Crowd Funding,根据 2014 年《中国金融稳定报告》给出的定义是:通过网络平台为项目发起人筹集从事某项创业或者活动的小额资金,并有项目发起人向投资人提供一定回报的融资模式。通常通过因特网向民众募集资金,其模式随着 2009 年成立的美国网站 kickstarter 发展而落地世界各国。2.特征1. 低门槛, 无论身份、地位3. 分类 国际上已有不少对众筹平台的研究,参照 Massolution 的一份报告,众筹平台可以分为四类:分类 债权众筹(Lending-based crowd-funding)股权众筹(Equity-based crowd-fundin;g)回报众筹(Reward-based crowd-funding)捐赠众筹(Donate-based crowd-funding)定义 投资者对项目或公司进发展动态 按照银监会等监管部门对于 P2P行业的规则或规范发展,截至2013 年 12 月 31 日,全国范围内活跃的 P2P 网络借贷平台已超过350 家,累计交易额超过 600 亿元。尽管股权众筹目前只涉足早期天使投资,但众筹的资金规模也已远离了一般意义上的天使投资的资金规模,许多股权众筹达到了数百万元,甚至数千万元、上亿元级别的众筹项目也开始出现。例如天使汇,2012 年 11 月11 日天三、 众筹与其他理财模式的区别投资模式区分 众筹 P2P 私募(有限合伙)行业定义通过网络平台为项目发起人筹集从事某项创业或者活动的小额资金,并有项目发起人向投资人提供一定回报的融资模式由具有资质的网站(第三方公司)作为中介平台 ,对借款人和出借人进行撮合的中介服务平台有限合伙是一种由普通合伙人和有限合伙人两类不同性质的合伙人组成的合伙企业主体特点 普通工商企业,门槛低,融资总额度不大,周期长。 1.众筹服务对象众筹平台的运营中,主要服务对象一方是项目发起人,他们有创意但缺乏资金,他们需要提出创意阐释、细致的执行方案更要给出清晰的项目标的。而愿意出资的人是次要服务对象,他们的投资回报可能是收益回报或者股权,也有可能不是金钱或股权,而是与该项目相关的实物或非实物。在限定时间内,当资金数量达到发起人设定的目标,就算募集成功。2.众筹的业务流程如图所示,众筹的业务流程是:1.项目发起人准备好材料四、 中国的众筹项目1. 总体情况总体来说从以下统计的数据中我们可以得出,2011-2014 年是众筹模式在中国的适应阶段,中国众筹的爆发性增长即将在 2014 后开始。通过由第三方机构零壹公司发布的《众筹服务行业白皮书 2014》指出,众筹行业发展迅速,2011 年至今,国内行业年均增长率在 80%左右。据中国电子商务研究中心数据显示,2013 年,全球众筹融资平台达 889 个,较2012 年五、 国外众筹平台的调查统计及研究由于起步相较于国外众筹融资模式晚了 3 年,所以国外的众筹模式对于中国众筹是可以借鉴的先进经验,也是众筹模式发展的一个指导方向,更是市场的提前演绎。1.美国的众筹情况在美国众筹模式兴起之后,迅速地在世界各地得到传播和效仿。美国的立法机构和监管机构

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幼儿园众筹融资创业计划书 60P

幼儿园众筹融资创业计划书.doc

国际精品幼儿园众筹融资创业计划书2目 录第一部分 项目背景 6第二部分 概述 7一、幼儿园名称及含义 ..............................................71、幼儿园名称: ...........................................................72、校徽 ..........................................33、调查内容 ..............................................................224、调查方法 ..............................................................235、调查结果 ..................................................4一、投资预测 .....................................................41二、成本预测 .....................................................43三、收入预测 .....................................................46第九部分 创业团队 48一5国际精品幼儿园创业计划书第一部分 项目背景在日趋激烈的市场竞争中,有关专家断言,在未来五六年中,我国幼儿教育市消费额将达到上千亿的规模!面对存在着如此巨大市场潜力的幼儿教育消费市场,不断吸引着众多业内外人士的投资目光。21 世纪最赚钱,最有前途的是儿童行业,处在潮流前端。 “望子成龙,望女成凤” ,是普天下父母的愿望,也是推动教育消费的主要动力。国内 0-6 岁婴幼儿的市场规模随着国内经济的增长6好资质的双语幼儿园更是屈指可数。所以,随着我国城镇居民生活消费水平的不断提高,家长在婴幼儿身上每月投入的增多以及对双语教育的日趋重视,高品质的双语幼儿园前景十分光明。第二部分 概述一、幼儿园名称及含义1、幼儿园名称:国际精品幼儿园(名片见附件一)2、校徽3、名称含义:国际精品幼儿园的名称灵感来源于:“乔”主要指培养国家未来的人才与外国交流的一个桥梁; “ 登” 主要指不断攀登、不断进步。我们期望7这个伟大而又神圣的事业,每个环节都精益求精,始终坚持教育体系的科学性和权威性、教学模式的互动性和开放性,教师的敬业精神和专业性、管理的标准化和规范性、儿童营养的科学性以及园所环境的安全环保。我们将从点点滴滴做起,打造中国幼儿教育行业的最高品质,让家长放心托付,让孩子从爱“上”幼儿园到“爱上”幼儿园。我园幼儿两岁半即可入学,采取混龄编班制,如 2 岁半-3 岁; 3-4 岁; 4-5 岁各编成一组81、宗旨:尊重幼儿,平等相待,让孩子在爱的氛围下自由的环境中真实的展示自我。2、目标:培养阳光、自信、健康的幼儿。3、理念:给孩子一个权力,让他们自己去选择给孩子一个问题,让他们自己去寻找答案给孩子一个困难,让他们自己去解决给孩子一个空间,让他们自己往前走4、口号:选择乔登,改变一生。5、品牌核心 ①定位中高端私立幼儿园,建设基础,推向市场,吸引目目标顾客群。 ②建设完善经营项目、服务,稳定及扩9基础上加强软件设施建设。第三年:幼儿园所有班级已初具规模,加强日常教学管理,引进先进教学技术,加强教师培训,提高教学水平,同时根据发展需要添置国内外流行的教学设备。2、长期规划长期规划目标: 根据学前教育

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中药注射剂开发项目融资计划书 18P

中药注射剂开发项目融资计划书.doc

沈阳赛捷医药咨询科技开发有限公司中药注射剂开发项目融资计划书[指定联系人 ]:关屹 [职务 ]:总经理[电话号码 ]:13601200332[电子邮件 ]:sjkeji@vip.sina.com[地址 ]:沈阳市东陵区南塔街 65 号[国家、城市 ]:中国 沈阳市[邮政编码 ]:[网址 ]:www.sage-pharmtech.com保密须知本商业计划书属商业机密,所有权属于沈阳赛捷医药咨一. 公司概况 .....................................................................................................................3二. 项目背景及产业意义 .............................................................一. 公司概况沈阳赛捷医药咨询科技开发有限公司(以下简称“沈阳赛捷” )成立于 2001年,沈阳赛捷医药咨询科技开发有限公司是以新药及相关技术开发和转让为核心的高新技术企业,注册资本 100 万元人民币。在化学药品和中药现代化等方面具备了较强的开发能力。公司成立近 5 年来,独立开发了几百个国家二类新药和四类新药,大部分课题已经申报国家审批。赛捷医药致力于将国际先进高技术研究前沿成果与自己的研究开额远超过我国同仁堂的传统牛黄清心丸。这无疑对我国中药产业提出了严峻的挑战。本项目实施成功,对于提高我国中药产品的现代科技含量和国际市场竞争能力有重要意义。2.2 是改造传统产业,提高中药产量和质量的需要:较之于传统中药的丸、散、汤剂,中药注射剂起效快、疗效确定,且不存在肝肠循环吸收的口服药的缺陷,对于口服生物利用度不高的患者,如不能口服给药的病人,可以产生局部定位作用。也正是由于它的这种优势,我国 不仅如此,在目前国内中药注射剂生产企业名录中,神威药业、地奥集团、正大青春宝、北京双鹤、哈尔滨中药二厂等企业赫然在列。中药注射剂产品目前占到了神威药业生产的 50%以上,已经成为神威药业的主导产品。最近北大世佳研究中心与北京某医药集团刚刚达成合作协议,双方拟投资 11.6 亿元组建的天然药物事业部正是瞄准了中药注射剂。 与此同时,一些新兴的民营企业更加敏锐地察觉到这一产业“大有作为” 。事实上, 2.国内现有开发现状目前已有国家标准的中药注射剂已达 105 种,主要的应用领域为心脑血管疾病、肿瘤、细菌和病毒感染;另外,还有作为西药申报和批准上市的植物药注射剂。1.1 心脑血管类心脑血管疾病主要涉及脑卒中、心肌梗死及合并休克、心律失常、冠心病、心绞痛等。目前使用频率较高的品种有丹参注射液、川芎嗪注射液、生脉注射液、灯盏花素注射液、黄芪注射液、参脉注射液、参附注射液、葛根素注射液、刺五3.3.5 中药注射剂质量控制的相关政策法规随着中药注射剂应用的日益广泛,有关不良反应的报道也越来越多,其质量和安全性也引起了药政部门的关注。2000年4月,原国家药品监督管理局下发《关于加强中药注册管理有关事宜的通知》中规定:暂停中药注射剂的仿制审批;新药中药注射剂应固定药材产地,建立药材和制剂的指纹图谱标准;已批准生产中药注射剂的企业,应参照中药新药注射剂有关要求,提高质量标准。此项工作在20>> 企业机制的优势>> 项目特色优势>> 科研实力优势>> 庞大的科研合作网络资源>> 系统成熟的新药申报体系1.优势: 以人为本——人才资源是我们发展的源动力 公司聚集了国内外顶尖的天然药物科研人才。公司员工中,70%为本科以上学历,硕士以上学历占 70%,有多位国外留学、国

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中药戒毒药--扶正康的创业融资计划书 20P

中药戒毒药--扶正康的创业融资计划书.doc

中药戒毒药--扶正康的创业融资计划书为了使公司的中药戒毒药项目能够更快速稳定的上马,公司制定了创业融资计划,准备约见投资商。一、神田制药有限公司(筹)1.1 公司概述神田制药有限公司(筹)是由美国 J&J 公司、广州 xx 技术发展有限公司发起,首期拟向机构投资者定向募集 3228 万元人民币设立的中外合资制药企业。公司注册资本拟为 6,330 万元人民币,J&J公司出资 1266 万元、占公司总股本 20%;广州 xx 技术发展有限公司出资 1,203 万元人民币,占公司总股本的 19%;募资投资者出资3,228 万元人民币,占公司总股本的 51%。股份构成如图 1-4 神田制药有限公司(筹)股份比例图所示。图 1-4 神田制药有限公司(筹)股份比例图 略该公司是一家在美国注册成立的投资公司,主要投资于中国境内的制药行业,致力于开发中药领域的高科技项目。该公司先后在国内投资了数个中药项目,包括骨质疏松特效药“奥匹神” ,中药类戒毒药“扶正康” ,特效止痛药“痛立克注射液” 。广州 xx 技术发展有限公司该公司主要从事中药类药品的研究开发,积累了多年的经验。公司以其所部分拥有的“扶正康”的无形资产投入筹建的神田制药有限公司,计 1,203 万元人民币。虚拟投资人(机构投资者或战略投资者)虚拟投资人投资现金 3,228 万元人民币。资金到位后公司的资产结构及股本结构如下:1.2 主要产品神田制药有限公司(筹)是一家中外合资制药企业,主要经营中药类戒毒药的生产与销售,并致力于此类药的开发与研究。公司初期阶段的主要产品为“扶正康” , “痛立克注射液”将成为本公司后阶段开发的产品。扶正康  中国传统医学戒毒的理论认为,健康的肌体阴阳平衡、气血充盈;毒品进入人体后,损耗脾肾的阳气,引起阴阳失调、气血亏损,造成痰浊内生,通路堵塞,进而阻塞心窍,完全损害大脑,所以吸毒病症表现为全身各种功能全部失调。要达到戒毒的目的,就要调节阴阳,清除痰浊邪气,打通通路,恢复肌体各脏器功能,进而疏通心窍,加之滋补调理,使正气稳固,逐渐戒除毒瘾。“扶正康”是在中医传统戒毒理论以及林文忠公戒烟古方和十九味戒烟药方的基础上,综合大量民间戒毒验方法的优点,结合现代科学技术研制而成的。它不再是替代性治疗,而是通过调节机体整体免疫功能来有效抑制戒断症状的出现。该药 1992 年即已研制成功,并于 1993 年 1 月获得国家专利,后经多次改良,于 1999 年 1月取得国家医药监督管理局颁发的新药证书。扶正康的疗效特点“扶正康”的基础毒理、病理、动物试验与临床试验都是在中国卫生部指定的科研部门、戒毒机构进行的。毒理药效证明“扶正康”具有以下疗效特点:·无成瘾性: 目前世界上采用的戒毒药多为阿片类药物,具有成瘾性,而“扶正康“为纯中药制品,经国家麻醉品实验室检测,不含阿片类麻醉品,绝无成瘾性;·复吸率低: 对患者长期形成的心理依赖有奇特效果,使用后两年不复吸率达 35%以上,比现在世界平均水平高 6 倍;·作用迅速: 10-30 分钟起效,疗效确切,疗程亦短,3-5 天可脱毒;·安全性高: “扶正康”是在无痛苦、清醒的状态下脱毒,毒性小,易于被戒毒者接受;·无副作用: 主要成分为天然中草药,不含刺激成分,无任何副作用;·效果全面: 戒毒者在戒毒过程中伴有弥漫性疼痛与顽固性失眠等各种稽延症状, “扶正康”能显著减轻疼痛,纠正失眠和其他症状。“扶正康”更有一个显著的特点:由于毒性小,无副作用,又便于携带,最适合于家庭戒毒。戒毒过程中无需住院治疗,只要在家人的敦促下服用就可戒毒,给戒毒者及其家人带来了极大的方便。扶正康的生产神田制药有限公司(筹)的生产中心设立于江苏省 x

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中小企业应收帐款融资系统解决方案 31P

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系统解决方案深圳市德信创业投资管理有限公司2目 录第一章 应收账款融资在社会经济活动中的现状及意义 ....................4一、应收账款的基本概念 ........................................................................................................4二、应收账款在目前国内社会经济活动中的现状 .......35、不同角度表现出的经济含义 ....................................................................................17三、保理 .............................................................................................4第一章 应收账款融资在社会经济活动中的现状及意义一、应收账款的基本概念应收账款是指企业因销售商品、提供劳务等业务,应向购货或接受劳务单位收取的款项,是企业因销售商品、提供劳务等经营活动所形成的债权,主要包括企业出售产品、商品、材料、提供劳务等等应向有关债务人收取的价款及代购货方垫付的运杂费等。二、应收账款在目前国内社会经济活动中的现状以上市公司统计数据为例,可以反映目前国内企业应收账款的规模。5三、应收账款在社会经济活动中大量产生,蕴涵着积极意义1、应收账款的产生体现了商业信用对贸易的积极促进作用商业信用是指工商企业之间在商品交易时,以契约作为预期的资金支付保证的经济行为,其产生基础是商品的赊销,表现形式是应收账款,而其核心却是资本运作,是基于企业资本实力和共同利益而产生的资本运作。应收账款的广泛出现,减轻了买方的资金压力,促进了卖方的销售业绩,并在理论高度上体现出了现代企业资本运营的6用交易大大降低了交易成本,扩大了市场规模。所以说,应收账款的大量出现意味着商业信用已经在社会经济活动中逐步成熟和规范,商业信用是市场经济的生命基础。四、应收账款对资金实力薄弱的中小企业带来负面影响 1、应收账款占用了企业正常的运营资金随着企业销售业务的推进,应收账款在滚动中保持一定的静态平衡,并随着销售额的增加而增长,严重占用了企业正常的运营资金。目前,不仅各类普通的工商企业应收账款数额普遍巨大7必须依靠自身经验来辨别赊销的对象及对应的赊销规模,潜在风险难以避免。目前国内企业对于应收账款的风险控制能力主要在以下方面存在漏洞:? 企业并没有树立正确的应收账款管理目标,片面追求利润最大化;? 没有应收账款管理的责任部门,责任在财务与市场部门之间推诿;? 对应收账款的会计监督及催收相当薄弱;? 企业未对应收账款按风险程度进行信用管理;? 企业没有能力对客户进行全方位的信用评估,赊销规模主观臆断8第二章 国内中小企业利用应收账款融资的迫切性及必然性一、国内中小企业的融资难题1、融资渠道单一理论上讲,多元化的融资渠道应该包括:政府资助、银行信贷、资本市场、融资租赁、产业基金、风险投资及民间资本等。由于我国处于市场经济发展初期,金融体系并不成熟,因此国内中小企业的融资渠道,主要局限于银行贷款及民间融资。民间融资有其先天的自发性、局域性障碍,决定其不可能成为融资主流;再从银行融资来看,目前国93、民间资本难以发挥融资功能目前,我国民间资本总额十分庞大,仅浙江一省民间资本已达 5000 亿元,其中 3500 亿元因缺乏市场准入通道而不得不滞留银行。广东、浙江等私营经济发达的省份,民间资本比较壮大,但是缺乏成熟的投、融资平台,民

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中小企业私募股权融资的策略与操作实务 33P

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中小企业私募股权融资的策略与操作实务前提:中小企业的定义:非国际通用标准。―资产 2000 万以下,年销售 5000 万以下。… …1.股权融资介绍1.1 股权融资股权融资是指非上市公司通过非公共渠道(市场)的手段定向引入具有战略价值的股权投资人,即引进风险投资者或战略投资者,股权融资是除银行贷款和公开上市(包括买壳上市后的再融资)之外的另外一种主要的融资方式,是直接融资的一种。股权投资(Priv本建设(Infras -tructure) ,管理层收购或杠杆收购( MBO/LBO) ,重组(Restructuring)和合伙制投资基金(PEIP)等。1.2 股权融资特点:(1) 所融资金一般不需要抵押、质押和担保;(2) 所融资金通常不需要偿还,由投资方承担投资风险;(3) 投资方不同程度地参与企业管理,并将投资方的优势与公司结合,为公司发展带来科学的管理模式、丰富资本市场运作经验以及市场 2.融投资方式对于大多数中小企业来说,在许多情况下,对于无法向银行贷款,无法上市的公司,首选的,甚至是唯一的融资方式。2.1 中小企业融资方式的选择顺序在企业融资结构中,从考虑融资成本以及公司控制权,根据啄食顺序原则,企业融资方式的选择顺序首先是2.1.1 首先是内部股权融资(即留存收益)股东层面股权交易(或增资扩股)职工层面股权交易(或增资扩股)2.1.2 其次是债务融资银行贷款(包括其他贷款应付和其他应付2.1.3 第三选择是金融租赁2.1.4 最后的选择是外部股权融资战略投资者金融投资者 2.2 股权投资的回报方式投资回报方式主要有三种:(1)公开发行上市、售出或并购、公司资本结构重组对引资企业来说,私募股权融资不仅有投资期长、增加资本金等好处,还可能给企业带来管理、技术、市场和其他需要的专业技能。如果投资者是大型知名企业或著名金融机构,他们的名望和资源在企业未来上市时还有利于提高因为信息披露仅限于投资者而不必像上市那样公之于众,这是非常重要的。2.3 股权融资对象的选择企业可以选择金融投资者或战略投资者进行合作,但企业应该了解金融投资者和战略投资者的特点和利弊,以及他们对投资对象的不同要求,并结合自身的情况来选择合适的投资者。(1)战略投资者 – 是引资企业的相同或相关行业的企业。如果引资企业希望在降低财务风险的同时,获得投资者在公司管理或技术的支持,通常会选择战略投资者产、成本、市场等方面的综合考虑,而不仅仅着眼于短期的财务回报。例如,战略投资者对公司的控制和在董事会比例上的要求会更多,会较多的介入管理,这可能增加合作双方在管理和企业文化上磨合的难度。引资企业要注意的一个风险是战略投资者可能成为潜在竞争者。如果一家跨国公司在中国参股数家企业,又出于总部的整体考虑来安排产品和市场或自建独资企业,就可能与引资企业的长期发展战略或目标相左。此外,战略投资者还可能在投资ü 退出的要求(时间长短、方式)多数金融投资者仅仅出资,除了在董事会层面上参与企业的重大战略决策外,一般不参与企业的日常管理和经营,也不太可能成为潜在的竞争者。 一旦投资,金融投资者对自己的投资就很难控制,因此挑选出管理好、成长性高和拥有值得信赖的管理团队的投资对象就十分关键。在中国,很多外国投资基金往往要求自己选派合资公司的财务总监,以保障自己对企业真实财务状况的了解。金融投资者关位,投资者无法以优先股入资)。另外,国外私募股权融资的常见条款还包括卖出选择权和转股条款等。卖出选择权要求引资企业如果未在约定的时间上市,必须以约定价格回购引资形成的那部分股权,否则投资者有权出售公司,这将迫使经营者为上市而努力。转股条款是指投资者可以在上市时将优先股按一定比率转

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中小企业融资情况调查问卷 5P

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1芜湖市中小企业融资情况调查问卷本次问卷调查旨在了解和掌握芜湖市中小企业在融资中面临的主要困难, 为做好中小企业的金融服务工作提供依据和参考。请贵企业负责人协助填写以下问卷,衷心感谢您的支持与合作!企业名称:企业负责人:联系电话:第一部分:企业基本情况1  贵企业成立时间:( )A、1-2 年 B、3-5 年 C、6-9 年 D、10 年以上2、贵企业登记类型:( )A、国有企业 B、集体企业 C、有限责任公司 D、股份有限公司 E、私营企业  F、外商及港、澳、台商投 资企 业3、贵企业所属行业( ) A、农林牧渔业 B、采 矿业 C、制造业 D、建筑 业 E、批发和零售业 F、住宿餐饮业 G、金融业 H、房地产业 I、租 赁和商务服务业 J、交通运输、 仓储和邮政业 K、信息传输、 计算机服 务和软件业 L、科学研究、技术服务和地质勘查业M、电 力、燃气及水的生 产和供应业 N、其它行业 4、贵企业 08 年的员工人数在( ) A、100 人以下 B、100-300 人 C、300-500 人 D、500-2000 E、2000 人以上 5、贵企业 08 年的销售收入在( ) A、50 万元以下 B、51-200 万元 C、201-1000 万元 D、1001-4000 万元  E、4001 万元以上 6、贵企业 08 年的资产总额( ) A、2000 万元以下 B、 2000-5000 万元 C、5000-10000 万元 D、1 亿元以上 7、贵企业 08 年的资产负债率( ) A、20% 以下 B、21-50% C、51-80% D、81% 以上 第二部分:融资状况8、贵企业创建时期的主要融资来源:(可多选)A、自有资金 B、通过内部集资 C、通过民间借款 D、通过向银行借款 E、通过向信用社和农 村基金会贷款 2F、其他方式 9、贵企业现阶段是否存在资金短缺的情况:( ) A、是 B、否 10、贵企业资金缺口大约是:( )A、100 万以下 B、100-500 万 C、500-1000 万 D、1000-5000 万 E、5000 万以上11、贵企业所需资金主要用于:( )A 、扩大生产 B 、技 术改造( 研发 ) C 、维 持正常生 产资金需要 D 、归还拖欠货款 E 、其他 12、贵企业目前补充资金的主要渠道:(可多选)A、自有资金 B、通过内部集资 C、通过民间借款 D、通过向银行借款 E、通过向信用社等其他金融机构 贷款 F、融资租赁 G、其他方式如果贵企业都没有以上民间融资活动,请跳到第20题再开始回答。13、贵企业最近一次民间融资是在:( )A、2005 年以前 B、2006 年 C、2007 年 D、2008 年 E、2009 年 14、贵企业成立至今,民间借贷行为( )A、长 期存在 B、一年有几次 C、偶尔存在 D、没有 15、贵企业最近一次民间融资是否有抵押担保( )A、仅 凭信用,没有抵押担保 B 财产抵押 C、第三方担保(保 证)16、贵企业最近一次民间融资,借入资金的期限是:( )A、10 天(含)以内 B、10-15 天 C、15-1 个月(含) D、1-3 个月(含) E、3-6 个月(含) F、6 月-1 年(含) G、一年以上17、贵企业最近

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中小企业股权融资的战略与操作实务 9P

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中小企业股权融资的战略与操作实务1.股权融资介绍1.1 股权融资股权融资是指非上市公司通过非公共渠道(市场)的手段定向引入具有战略价值的股权投资人,即引进风险投资者或战略投资者,股权融资是除银行贷款和公开上市(包括买壳上市后的再融资)之外的另外一种主要的融资方式,是直接融资的一种。股权投资(Private Equity Investment)是对非上市公司进行的股权投资,广义的私募股权投资包括发展资本(Development Finance) ,夹层资本(Mezzanine Finance) ,基本建设(Infras-tructure ) ,管理层收购或杠杆收购( MBO/LBO) ,重组(Restructuring)和合伙制投资基金(PEIP)等。1.2 股权融资特点:(1) 所融资金一般不需要抵押、质押和担保;(2) 所融资金通常不需要偿还,由投资方承担投资风险;(3) 投资方不同程度地参与企业管理,并将投资方的优势与公司结合,为公司发展带来科学的管理模式、丰富资本市场运作经验以及市场渠道、品牌资源和产品创新能力等;(4) 投资方可以为公司的后续发展提供持续的资金需求,解决企业的瓶颈,实现企业超常规发展。(5) 对非上市公司(特别是中小企业)的股权投资,因流动性差被视为长期投资,所以投资者会要求高于公开市场的回报(6) 没有上市交易,所以没有现成的市场供非上市公司的股权出让方与购买方直接达成交易。而持币待投的投资者和需要投资的企业必须依靠个人关系、行业协会或中介机构来寻找对方(7) 资金来源广泛,如富有的个人、战略投资者、风险基金。在国外,还有一些机构投资者如杠杆收购基金、养老基金、保险公司等2.融投资方式对于大多数中小企业来说,在许多情况下,对于无法向银行贷款,无法上市的公司,首选的,甚至是唯一的融资方式。2.1 中小企业融资方式的选择顺序在企业融资结构中,从考虑融资成本以及公司控制权,根据啄食顺序原则,企业融资方式的选择顺序首先是2.1.1 首先是内部股权融资(即留存收益)股东层面股权交易(或增资扩股)职工层面股权交易(或增资扩股)2.1.2 其次是债务融资银行贷款(包括其他贷款)应付和其他应付2.1.3 第三选择是金融租赁2.1.4 最后的选择是外部股权融资战略投资者金融投资者 2.2 股权投资的回报方式投资回报方式主要有三种:(1)公开发行上市、售出或并购、公司资本结构重组对引资企业来说,私募股权融资不仅有投资期长、增加资本金等好处,还可能给企业带来管理、技术、市场和其他需要的专业技能。如果投资者是大型知名企业或著名金融机构,他们的名望和资源在企业未来上市时还有利于提高上市的股价、改善二级市场的表现。(2)其次,相对于波动大、难以预测的公开市场而言,股权投资资本市场是更稳定的融资来源。(3)第三,在引进私募股权投资的过程中,可以对竞争者保密,因为信息披露仅限于投资者而不必像上市那样公之于众,这是非常重要的。2.3 股权融资对象的选择企业可以选择金融投资者或战略投资者进行合作,但企业应该了解金融投资者和战略投资者的特点和利弊,以及他们对投资对象的不同要求,并结合自身的情况来选择合适的投资者。(1)战略投资者 – 是引资企业的相同或相关行业的企业。如果引资企业希望在降低财务风险的同时,获得投资者在公司管理或技术的支持,通常会选择战略投资者。这有利于提高公司的资信度和行业地位,同时可以获得技术、产品、上下游业务或其他方面的互补,以提高公司的盈利和盈利增长能力。而且,企业未来有进一步的资金需求时,战略投资者有能力进一步提供资金。战略投资者通常比金融投资者的投资期限更长,因为战略投资者进行的任何股权投资必须符合其整体发展

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中小企业“置换通”融资服务方案 7P

中小企业“置换通”融资服务方案.doc

1中小企业“置换通”融资服务方案1 基本概念1.1 产品定义“置换通”,是指中小企业因资金需要,将已做一定时间的按揭贷款业务的商用楼、办公楼、厂房做为抵押对象,先行落实好房产第二顺位抵押后,再通过我行贷款额度中一部分置换原按揭贷款,多余部分用于日常经营需求的一种产品。产品可以根据客户需要做成两类:一类是做固定资产类中长期贷款,类似于置换方式的立业通产品(延长到期日,可达到减轻现有每月还款压力的目的);一类是短期流动资金贷款(目的是盘活资产,且现金流有能力做短期流动)。也还可两者结合,总量中包括中长期和短期两种产品)1.2 产品功能和特色根据中小企业经营特点及发展阶段资金需求量身定做,面向已通过按揭贷款购置商用楼、办公楼、厂房等房产并已按期还款一定时间,但尚有部分未偿还的中小企业,向其发放贷款以解决其经营中的资金需求。产品特色体现在:1) 提前 盘活企业固定资产,介入企业生产经营 的时机大幅提前,对于争取优质客户有时间优势;2) 贷 款总量按房产评估价值的规定抵押率计算(最高可达评估价值的60% ),期限最长5 年,可选择按季或半年的还款周期,减轻中小企业一次性还款压力,有很强的市场竞争力和吸引力;3) 品种灵活,可以做固定资产贷款,也可以做流 动资金贷款;24) 适用范 围广泛,本产品的应用将打开中小企 业客户批量授信、规模授信的新局面。2 适用对象与基本条件2.1 适用客户范围符合我行中小企业业务客户授信基本准入标准的中小企业客户。2.2 客户准入条件与要求1)客户准入(1)企业有2年以上的持续经营历史,经营管理良好;(2)企业法定代表人/实际控制人的主业从业经验在4年以上;(3)借款人在我行信用评级B+级(含)及以上;(4)无不良信用记录。2)所购置房产必须符合:本产品所指房产包括商用楼、办公楼、住房仅限于城市中心地理位置优越的楼盘,以及五大国家级园区和部分省级工业园区的厂房。 2.3 限制性规定1) 授信 总量授信总量按房产评估价值的规定抵押率核定,最高可达评估价值的60%。2) 用途授信用途仅限用于借款人置换原有按揭贷款和自身生产经营,不得挪用。3)期限3原则上最高不超过5 年。4)担保必须落实合法有效的担保手续,我行与借款人共同到当地相关部门办理正式抵押登记手续,须以我行为第二顺位的抵押权人,再发放贷款置换第一顺位抵押权人的贷款,并确保履行解除其抵押。3 价格标准3.1 利率和费用原则上综合收益不低于基准利率上浮30%的水平。4 业务流程4.1 业务流程简述借款人申请——贷前调查、撰写上报提案——尽职审查——授信批复——落实担保放款条件——放款——对账户进行监控管理。4.2 具体业务流程1) 借款人向我行申请贷款,填写借款申请书 ,除提交借款人年审有效营业执照、贷款卡等授信申报基本资料以外,还须提交借款人所购买房产的购房合同、发票、首付款凭证、按揭 贷款合同、 还款记录、剩余本金查询等资料;2) 根据客 户申请,业务部门实地调查和核实 ,包括但不限于经营状况、房产现状、还款资金来源等,根据企业销售收入、利润和现金流测算还款期限并合理确定贷款种类和期限以及还款计划,撰写上报信贷提案;3)由我行信贷工厂进行尽职审查,并按审批流程上报,完成审批后最终下达是否同意贷款的批复;44) 我行 对借款人批复同意后,业务部门与借款人 签订借款合同、保证合同等相关法律性文件;5) 落 实抵押担保(1)借款人实际控制人全程提供个人连带责任担保(2)我行与借款人共同到当地相关部门办理正式抵押登记手续,须以我行为第二顺位的抵押权人,再发放贷款置换第一顺位抵押权人的贷款,并确保履行解除原贷款抵押权人抵押,从而保证我行提升为第一顺位的抵押权人

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中视金网-融资咨询服务协议书 3P

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融 资 咨 询 服 务 协 议 书甲方:北京中视金网信息咨询服务有限公司北京海淀区白石桥路 28 号银海大厦北 401 室,邮编:100081乙方:北京远卓创业咨询有限公司北京市海淀区双清路清华大学科技园学研大厦 A906 室,邮编:100084甲乙双方同意就合作关系、服务范围、收费标准和结算方式以及相关事宜订立协议如下:一. 合作关系双方同意将合作关系定位为:乙方受托担任甲方委托的非独家融资顾问,为乙方提供本协议规定的有关融资方面的咨询和服务。二. 服务范围1.甲方商业计划书的审核与建议;2.协助甲方分析资本市场及业务要求而制订融资策略;3.选择和推介意向投资者;4.组织洽谈、路演、签约等融资过程;5.交易结构的设计咨询,包括对公司价值评估、股权结构、融资金额、股权出让比例及后续融资建议;6.融资协议以及融资谈判的技术支持。三. 特殊条款乙方将向甲方提供潜在投资人/基金名单,并在乙方同意的前提下与投资人/基金进行接触、对话和谈判;如果甲方已与某些投资人/基金进行谈判并不希望乙方介入需在本条款中特别提出:乙方不希望甲方代理的投资人/基金为:四. 融资咨询费计费基础的确定1. 融资咨询费的计费基础为协议融资总金额,不扣减融资过程中所发生的费用和各种减让;2. 除了甲方提供提供的投资人/基金的直接投资之外,这些投资人/基金的联合投资人所投入的资金同样包括在甲方的融资总金额中;3. 融资总金额除了现金之外,还包括信用额、知识产权、财产等所有资产;五. 服务的收费标准和结算方式融资咨询费的收费比例结构为:? 融资协议总金额在 2000 万元人民币之内:按融资总金额的 5%收取;? 融资协议总金额在 2000 万元以上到 5000 万元人民币部分:按融资总金额的 4%收取;? 融资协议总金额在大于 5000 万元人民币部分,按融资总金额的 3%收取融资在首期资金到达甲方帐后的五个工作日内,甲方将一次性以现金或支票方式支付给乙方。作为另一种选择方式:在乙方同意的前提下,甲方的融资咨询费用可以有 50%用来购买乙方的股份,购买金额同本期融资股价。在乙方融资到位前,乙方无权要求支付融资咨询费;但甲乙双方另行签定的协议除外;六. 其它服务项目及收费倘若甲方委托乙方除本协议以外的其它服务,如需乙方代为撰写商业计划,则需另行双方将另行签定委托协议,并参照乙方的《咨询服务取费参考标准》协商费用,本协议中的收费金额不包括此项服务; 在融资到位前,乙方同意将其服务收费转入甲方股份,但需另行明确转股价格。七. 保密条款乙方确认在为甲方进行服务期间,甲方所提供的相关资料属于商业秘密。非经甲方同意,乙方不得向其它机构或人士泄露,亦不得用于与本委托无关的其它目的。以上所称“商业秘密”并不包括以下内容:1.在本委托协议签定之前乙方即已经持有的有关甲方的资料;2.甲方已经公开或正在公开的资料;3.在不违反本协议的前提下,由乙方独立获得或形成的资料;4.甲方授权乙方使用、引用、摘录或公布的资料。八. 甲方义务乙方依据公正、客观、独立的职业原则接受甲方委托进行服务,并不对甲方所提供的资料、文件、数据的真实性、有效性负有责任。甲方有义务根据乙方工作的需要随时向乙方提供所需资料、文件、数据以及邀请乙方参加与本协议相关的会议、活动,以保证乙方正常开展服务。九. 违约责任和免责本协议一经签定,即具有法律效力,双方必须严格遵照执行。若发生任一方违反协议条款的行为,另一方有权依法维护自己的正当权益,并追索赔偿。倘若发生甲乙双方无法控制的不可抗力(以《合同法》规定的对“不可抗力”的诠释为准) ,则双方可以免除违约责任。十. 附则本协议对双方均具有约束力,任何修改必须经双方以书面方式

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医疗器械融资租赁项目可行性研究报告 37P

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让投资更安全 经营更稳健 详情点击公司网站( http://www.ztxdzx.com) 主要用途立项 批地 融资 环评 银行贷款1医疗器械融资租赁项目可行性研究报告(立项+批地+ 贷款)编制单位:北京中投信德国际信息咨询有限公司编制时间:二〇二〇二〇二〇年十一月咨询师:高建 让投资更安全 经营更稳健 详情点击公司网站( http://www.ztxdzx.com) 主要用途立项 批地 融资 环评 银行贷款2目 录目 录 ............................................................................... 让投资更安全 经营更稳健 详情点击公司网站( http://www.ztxdzx.com) 主要用途立项 批地 融资 环评 银行贷款3表 1-6 医疗器械融资租赁新建项目项目资金来源与使用计划 ....29表 1-7 医疗器械融资租赁新建项目综合经济技术指标 ................29表 2 让投资更安全 经营更稳健 详情点击公司网站( http://www.ztxdzx.com) 主要用途立项 批地 融资 环评 银行贷款4专家答疑:一、可研报告定义:可行性研究报告,简称可研报告,是在制订生产、基建、科研计划的前期,通过全面的调查研究,分析论证某个建设或改造工程、某种科学研究、某项商务活动切实 让投资更安全 经营更稳健 详情点击公司网站( http://www.ztxdzx.com) 主要用途立项 批地 融资 环评 银行贷款51. 用于向投资主管部门备案、行政审批的可行性研究报告根据《国务院关于投资体制改革的决定》国发(2004)20号的规定,我国对不使用政府投资的项目实行核准和备案两种批复方式 让投资更安全 经营更稳健 详情点击公司网站( http://www.ztxdzx.com) 主要用途立项 批地 融资 环评 银行贷款64. 用于申请进口设备免税的可行性研究报告主要用于进口设备免税用的可行性研究报告,申请办理中外合资企业、内资企业项目确认书的项目需要提供项目可行性研究报告。5. 用于境外投 让投资更安全 经营更稳健 详情点击公司网站( http://www.ztxdzx.com) 主要用途立项 批地 融资 环评 银行贷款7——国家和地区关于工业建设的法令、法规。如“三废”排放标准、土地法规、劳动保护条例等;——国家有关经济法规、规定。如中外合资企业法、税收、外资、贷款等规定;国家关于建设方面 让投资更安全 经营更稳健 详情点击公司网站( http://www.ztxdzx.com) 主要用途立项 批地 融资 环评 银行贷款810 100 以上 10000 30000 400002、付款方式项目按照项目签

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知识产权融资担保标的物分析 7P

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知识产权融资担保标的物分析于朝印 山东经济学院 , 王卫国 中国政法大学 教授 , 凌湄 河北农业大学法律系关键词: 知识产权/担保融资/财产性权利/可转让性权利内容提要: 近年来,我国的民营高科技企业、中小企业的融资困境比较突出。可通过发展传统的担保制度即拓宽担保标的物的范围来解决这一难题。只要符合可转让性和财产性两个条件,就可作为担保标的物来进行担保融资。担保制度作为一种“创造”信用和促进资金融通的制度,是为了顺应经济发展的需要而产生和发展的。传统担保的标的物是不动产或动产,而在 21 世纪的知识经济时代,知识产权的重要性已远远超过了各种传统的不动产或动产,成为人们的主要财产。因此,知识产权将成为担保的主要标的物。知识产权的担保权为价值权,以取得设定担保的知识产权之价值供债权的优先清偿为目的,必须为下列性质之权利,方可成为标的物:必须是财产性权利。知识产权担保的标的物必须为财产权。什么叫知识产权中的财产性权利?如张三有一项实用新型专利。根据《专利法》的规定,张三享有对被授予专利权的技术独占制造、使用、 销售和进口的权利。正是由于张三享有这些独占的权利,所以,他可以把这些权利卖给别人,可以全部转让,也可以只转让其中的一项或几项,或者他也可以不用转让,而只是许可别人使用。方式不同,价格不一样,但都能获得一定的经济效益,这就是专利权中的财产权利。专利权中也有一些人身性的权利。比如,《专利法》第 17 条规定,发明人或设计人有在专利文件中写明自己是发明或设计人的权利。也就是说,张三除了享有上述财产权利之外,当然也可以享有专利的“署名权”,这种署名权和张三本人息息相关,其他人不可能享有,即便张三想把它卖给别人,也卖不出去,这是张三独有的。商标专用权的道理也是一样。商标权人取得注册商标以后,就有权在注册商标的范围内完全独占使用自己的商标。“正是由于自己享有独占使用权,因此,他可以把自己的商标转让给别人,或可以只是许可他人使用,无论是转让还是许可使用,他都能从中获益。” [1]所以,这里所说的商标专用权就是一种财产权利,商标专用权作为担保物,是法律允许的。至于著作权,和专利权、商标权的道理也是一样的。现在银行业务中遇到较多的是将商标专用权和专利权作为担保物,著作权作为担保物的尚为少见。必须是可转让的权利。知识产权担保设定的目的在于所担保的债权未受清偿时,取得该知识产权的价值以供优先清偿,所以该知识产权必须具有可让与性。在上文介绍财产性的时候,已经涉及到这一点。财产性权利因为可以变现,因而可以转让,而人身性权利跟权利 人息息相关,因而不具有可转让性。此外,知识产权有一些特点,使得知识产权的可转让性具有自己的特色。比如知识产权有一定的保护期限,超过保护期限的知识产权,可能会失去效用。当然,商标专用权在期满时可以依法延续。可以用来设定担保的知识产权的种类有以下四种:第一种是著作权及其邻接权。“著作权系作者或其他民事主体对文学、艺术和科学作品依法享有的各项专有权利。” [2]各国著作权法都规定,著作权的客体为文学、艺术和科学领域内的各种作品。我国的《著作权法》第 3 条规定,受著作权法保护的作品为:文字作品;口述作品;音乐、戏剧、曲艺、舞蹈作品;美术、摄影作品;电影、电视、录像作品;工程设计、产品设计图纸及其说明;地图、示意图等图形作品;法律、行政法规规定的其他作品。当然其中的口述作品因其未能固定化,而不适合作担保的标的物。根据《保护文学和艺术作品伯尔尼公约》和我国《著作权法》的规定,著作权一般包括两方面的内容,即著作人身权和著作财产权。前者包括发表权、署名权、修改权、保护作品完整权等专属性人身权。如前文所述,由于这些权利与权利

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证券股份有限公司融资融券业务规则 41P

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1中国银河证券股份有限公司融资融券业务规则一一一 总 则第一条 为规范融资融券交易行为,维护证券市场秩序,保护投资者的合法权益,根据《证券公司融资融券业务试点管理办法》、 《证券公司融资融券业务试点内部控制指引》、 《上海证券交易所融资融券交易试点实施细则》、 《深圳证券交易所融资融券交易试点实施细则》、 《中国证券登记结算有限公司融资融券试点登记结算业务实施细则》等规定,制定本规则。 第二条2信用资金账户:信用资金账户是本公司“投资者信用交易担保资金账户”的二 级账户,用于记载投资者交存的担保资金的明细数据;该账户与“信用 证券账户 ”统称“信用账户”或“授信账户”; 融券专用证券账户:是指本公司以自己的名义,在证券登记结算机构开立的证券账户,用于记录本公司持有的拟向投资者融出的证券和投资者归还的证券; 融资专用资金账户:是指本公司以自己的名义,在商业银行开立的资金账户,用于存放本公3标的证券:是指经交易所认可并由本公司公布的,可用于融资买入或融券卖出的证券; 授信额度:是指本公司根据投资者的资信状况、担保物价值、履约情况、市 场变化、本公司财务安排等综合因素,给予投资者可以融入资金或证券的最大限额; 融资交易:是指投资者以其信用账户的资金和证券为担保,向本公司申请融入资金并买入标的证券,本公司在办理投资者与证券登记结算机构结算时,为投资者垫付资金,完成证券交易的交易行为; 4直接还券:指使用信用证券账户中与其负债证券相同的证券申报还券,结算 时其证券直接划转至本公司融券专用证券账户的一种还券方式; 融资保证金比例:是指投资者融资买入证券时交付的保证金(含可充抵保证金的证券,下同)与融资交易金额的比例。其计算公式为:融资保证金比例= 保证 金/(融资买入证券数量 ×买入价格)×100%,本公司可以按照不同标的证券的折算率等因素相应地确定和调整其融资保证金比例; 融券保5本公司应通知投资者在一定期限内追加担保物或自行减仓并使其信用账户的维持担保比例在 T+1 日达到补仓维 持担保比例之上。若投资者未按约定及时补足担保物或自行减仓,本公司有权对投资者执行强制平仓。平仓期间,投资者信用账户除查询及提交担保物外不得进行其他操作。在平仓偿还公司债权后,本公司解除对该信用账户的交易限制。足额追加担保物:是指投资者信用账户当日日终清算后维持担保比例低于补仓维持担保比例或平仓6+∑[(融资买入证券市值-融资买入金额)×折算率]+∑[(融券卖出金额-融券卖出证券市值)×折算率]-∑ 融券卖出金额-∑ 融资买入证券金额×融资 保证金比例-∑ 融券卖出证券市值×融券保证金比例-利息及费用 公式中,融券卖出金额=融券卖出证券的数量×卖出价格; 融券卖出证券市值= 融券卖出证券数量× 市价; 融券卖出证券数量指融券卖出后尚未偿还的证券数量; ∑[(融资买 入证券市值 -融资买入7证券登记结算机构:是指中国证券登记结算有限责任公司及其分公司; 本公司:是指中国银河证券股份有限公司; 交易日:是指证券交易所的正常营业日; 本业务规则所称“超过 ”、“低于”不含本数, “达到”含本数。 一一一 担保物第五条 投资者信用账户内的所有资产,包括但不限于投资者融资或融券时提供的保证金、融资买入的全部证券或融券卖出所得的全部资金、信用 账户内所有资金和证券所产生的孳息及信用账户内所有8证券范围、可充抵保证金证券范围及折算率标准,本公司确定的保证金比例和维持担保比例不低于证券交易所公布的保证金比例和维持担保比例最低标准。 第七条 确定及调整后的标的证券范围、可充抵保证金证券范围及折算率、融资融券保证金比例与维持担保比例标准(包括补仓维持担保比例、平仓维持担保比

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证券股份有限公司融资融券业务管理办法 31P

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1中国银河证券股份有限公司 融资融券业务管理办法第一章  总  则第一条  为加强中国银河证券股份有限公司(以下简称“公司”)融资融券业务管理,全面规范业务操作,严格控制业务风险,促进公司融资融券业务健康发展,根据《证券法》、 《证券公司监督管理条例》、中国证监会颁布的《证券公司融资融券业务试点管理办法》、 《证券公司融资融券业务试点内部控制指引》以及中国证券业协会、证券交易所、中国证券登记结算公2相应的管理办法、实施细则以及业务流程。第二章  业务管理基本原 则第六条 集中统一管理原则。公司对融资融券业务实行集中统一管理。公司融资融券业务在组织体系、制度建设、征信授信、业务流程、技术实现、运营结 算、 财务 管理及风险控制等业务环节上由公司总部进行集中管理。第七条 业务隔离原则。公司融资融券业务与证券资产管理、证券自营、投资银 行等业务在机构、人员、信息、 账户 等方面相互分离,实行独立3数据的集中统一备份,禁止非法修改。所有融资融券业务文档资料应当按照有关规定建立相应管理办法妥善保管。第十一条  客户资产安全原则。客户融资融券业务应当以三方存管为前提,同时 通过加强对业务流程、技术系统的管理,防止出现技术故障、操作失误、制度与流程漏洞、员工道德风险等可能影响客户资产安全的问题,以保障客户资产的安全。客户信用账户相对独立透明,建立客户通过存管银行查询账户资金、通过登记结算公司查询4策小组独立于各职能部门,直接对公司经营班子负责,成员由公司总裁、分管副总裁、经纪管理总部、投资研究总部、计划财务部、风险管理部、法律合规部及融资融券部等部门负责人组成。第十五条  融资融券决策小组在经营班子领导下和授权范围内具体负责公司融资融券业务的决策。具体包括:(一)负责制定融资融券业务操作流程;(二)确定开展融资融券业务的证券营业部选择标准,选择可从事融资融券业务的营业部;(三)确定对单一5第四章  部门职责第一节  总部各部门职责 分工第十八条  融资融券部的主要职责融资融券部负责融资融券业务的具体管理和运作,严格遵守监管部门的规定, 对公司融资融券业务实行集中统一管理。具体职责为:(一)负责制订融资融券合同等有关客户的标准法律文本。(二)及时了解和分析分支机构及客户融资融券业务需求,制订公司融资融券业务经营计划并负责执行。(三)负责公司融资融券客户征信、信用评级和授信等日常业务6(十)负责融资头寸及融券券源的日常划拨申请。(十一)负责融资融券业务研究分析。(十二)负责制定融资融券推荐人制度,建立推荐人队伍,以及推荐人的日常管理(十三)负责融资融券业务市场营销及业务培训的整体规划。(十四)按规定定期汇总业务统计报表,按要求上报业务监管部门。(十五)就融资融券重大事项向分管领导和“融资融券决策小组” 汇报工作,并负责 向“ 融资融券决策小组”提交决策事项。(十六)公司赋予的7第二十一条  投资管理部、衍生产品部的主要职责负责在董事会通过的融资融券业务总规模内,依据本部门的投资策略,负责融券券源的管理。第二十二条  信息技术部的主要职责负责建立由公司总部集中管理的融资融券技术支持系统,对融资融券业务的主要流程实行自动化管理。负责技术系统的需求分析以及系统设计、开发 和完善。 负责 融资融券技术系统的日常运行维护,提供日常技术支持并确保系统运行安全、稳定。拟订和完善相关8息披露;根据业务部门需求及公司资金预算、净资本预算等,拟定融资融券业务额度规模的建议报告,进行业务规模控制;动态监控净资本风险控制指标。负责向公司融资融券决策小组提交该项业务的客户融资融券利率和费率建议;负责在董事会授权的融资融券业务总规模内,筹集所需资金、进行资金计划调度,并

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